Sisältö

• Askeleet
• Yhteisökysymykset ja vastaukset

Muut osiot

Luottamus on todentamisvapaa tapa siirtää varoja edunsaajillesi, kun kuolet. Kun luot "peruutettavan" luottamuksen, rahoitat luottamuksen elinaikanasi ja voit muuttaa sitä tai peruuttaa sen milloin tahansa. Rahastoihin sovelletaan valtion lakia, joten varmista, että olet paikallisten vaatimusten mukainen ennen jatkamista. Tämän tyyppisen luottamuksen luomiseksi sinun on tunnistettava siirrettävä omaisuus. Sitten sinun on laadittava luottamusasiakirja, jossa selität kenen pitäisi saada kiinteistö kuolemasi aikana. Jos sinulla on kysyttävää, ota yhteyttä pätevään luottamusministeriöön. Vaikka luottamus voi välttää testamentin ja muun tällaisen takertumisen, se ei millään tavoin välttää kiinteistöön liittyviä veroja tai tuloja. Huomaa, että vaikka toinen peruutettavan luottamuksen nimi on "elävä luottamus", tämä ei ole sama kuin elävä tahto, eikä sitä pidä sekoittaa siihen.

Askeleet

Osa 1/3: Sisältyvän omaisuuden valitseminen

1. 

   
   
   Harkitse kiinteistöjen lisäämistä. Voit laittaa talon tai muun omaisuuden peruutettavaan luottamukseesi. Voit sisällyttää omaisuuden, vaikka sillä olisi kiinnitys. Mieti, haluatko jättää omaisuuden perillisillesi luottamuksen kautta.
   • Koska luottamus on peruutettavissa, voit muuttaa mieltäsi milloin tahansa (ellet muutu työkyvyttömäksi). Ainoat kustannukset, jotka sinulle aiheutuvat, ovat kustannukset, jotka aiheutuvat kiinteistön palauttamisesta takaisin omaan nimeesi.
   • Ymmärrä, että asuntolaina seuraa omaisuutta luottamukseen.

2. 

   
   
   Tunnista liiketoiminnan edut. Omistusoikeutesi mihin tahansa yritykseen on todennäköisesti varsin arvokas. Sinun tulisi harkita näiden etujen jättämistä ihmisten luottamukselliseksi. Voit esimerkiksi jättää seuraavat:
   • Voit siirtää yksityisyrityksen varat ja toiminimen peruutettavaan trustiin.
   • Saatat pystyä siirtämään omistusosuutesi kumppanuudesta trustiin, vaikka sinun tulisi ensin tarkistaa kumppanuusasiakirja. Jotkin kumppanuusasiakirjat rajoittavat kykyäsi tehdä tämä siirto.
   • Saatat myös pystyä siirtämään läheisessä omistuksessa olevan yrityksen osakkeita peruutettavissa olevaan luottamukseesi.
   • Voit myös pystyä siirtämään omistusosuutesi osakeyhtiössä, vaikka tarvitset muiden omistajien suostumuksen.
   • Sijoitusrahasto voi omistaa yritysomaisuuden, mutta ei voi harjoittaa yritystä. Jos siirrettävät liiketoiminnan edut ovat S-yhtiön osakkeita, on huolehdittava siitä, että S-aseman omistussääntöjä ei rikota.

3. 

   
   
   Lisää rahoitustilit. Voit myös lisätä erilaisia ​​rahoitustilejä peruutettavaan luottamukseesi. Kun olet sisällyttänyt tilin trustiin, trust omistaa tilin varat. Harkitse seuraavan lisäämistä peruutettavaan luottamukseesi:
   • varastot
   • joukkovelkakirjat

4. 

   Sisällytä immateriaalioikeudet. Monet ihmiset omistavat arvokasta omaisuutta, joka on aineetonta. Tällaista omaisuutta kutsutaan usein henkiseksi omaisuudeksi. Sinulla voi olla joitain seuraavista, jotka voit luottaa luottamukseesi:
   • patentit
   • tekijänoikeuksin suojatut luovat teokset

5. 

   Löydä muita arvoesineitä lisättäväksi. Käy läpi omaisuutesi ja tunnista, mitä muuta haluat jättää. Sinun ei tarvitse lisätä jokaista omistamaasi omaisuutta luottamukseesi. Sinun tulisi kuitenkin lisätä asioita, joilla on huomattavaa arvoa, kuten seuraavat:
   • antiikkia
   • taidetta
   • huonekalut
   • kolikot
   • muut keräilyesineet

6. 

   Selvitä, mitä ei pitäisi lisätä peruutettavaan luottamukseen. Et voi lisätä omaisuutta trustiin joko siksi, että se on liian hankalaa tai koska se on laitonta. Sinun ei pitäisi erityisesti lisätä seuraavia:
   • Eläketilit ja 401 (k) s. Voit kuitenkin nimittää luottamuksesi edunsaajaksi.
   • Henkivakuutus. Edunsaajat on nimetty vakuutuksessasi. Voit kuitenkin nimittää luottamuksesi edunsaajaksi.
   • Käteinen raha. Et voi siirtää käteistä, mutta voit nimetä jonkun käteistilin saajaksi. Sitten he saavat mitä tahansa tililläsi kuolemassasi.
   • Arvopaperit. On parempi käyttää sen sijaan kuolemansiirron rekisteröintiä.
   • Ajoneuvot. Vaikka voit siirtää ajoneuvon laillisesti elävään luottamusjärjestelmään, jotkut vakuutuksenantajat ovat hämmentyneitä, kun luottamus on omistaja. On luultavasti helpompaa olla omistamatta ajoneuvoja luottamusjärjestelmässä.

Osa 2/3: Luottamusasiakirjan laatiminen

1. 

   Määritä kuka saa omaisuutesi. Kuolemasi yhteydessä omaisuutesi siirretään edunsaajille. Sinun tulisi tunnistaa kuka haluat saada omaisuutesi. Valitse myös joku periä, jos alkuperäinen edunsaaja kuolee ennen sinua.
   • Voit myös antaa toimitsijamiehelle ohjeet omaisuuden jakamiseen. Esimerkiksi, jos jätät omaisuutta alaikäisille, et ehkä halua, että edunvalvoja siirtää omaisuuden vasta tietyn iän, kuten 21 vuoden, saavuttamiseen.

2. 

   Mukana kestävä valtakirja. Voit nimittää jonkun hoitamaan asioita, jos sinusta tulee työkyvytön. Lisää valtakirja luottamukseesi. Nimeämäsi agentti voi tehdä lääketieteellisiä päätöksiä puolestasi ja hoitaa taloutesi.
   • Asettamasi edustajan tulisi olla joku, johon luotat, kuten lapsi tai puoliso.
   • Keskustele agenttisi kanssa etukäteen päättääksesi minkälaista hoitoa haluat saada työkyvyttömyyden jälkeen. Luotettavan edustajan on kunnioitettava toiveitasi.
   • Muista myös nimetä yksi tai useampi seuraajaagentti, jos ensimmäinen valitsemasi ei voi toimia roolissa.

3. 

   Nimeä edunvalvoja. Edunvalvoja hallinnoi omaisuuden omistamaa omaisuutta. Niin kauan kuin asut, olet edunvalvoja. Sinun on kuitenkin nimettävä joku, joka seuraa sinua edunvalvojana kuoleman jälkeen. Tämä henkilö on vastuussa varojen siirtämisestä edunsaajillesi.
   • Edustaja voi myös hoitaa omaisuutta alaikäisten lasten tai vammaisten aikuisten puolesta. Tässä tilanteessa saatat haluta nimetä jonkun, jolla on kokemusta luottamusomaisuuden hallinnasta, kuten lakimies tai varainhoitoyhtiö.
   • Saatat päättää tehdä seuraajan edunvalvojasta ensisijaisen edunsaajan. Esimerkiksi, jos jätät kaiken ainoalle lapsellesi, voit nimetä hänet seuraajasihteeriksi.

4. 

   Löydä luotettavia esimerkkejä. Voit laatia peruutettavan luottamuksen etsimällä näytteitä verkosta ja käyttämällä niitä omana mallina. Esimerkiksi Nololla on peruutettavissa oleva luottamusasiakirja. Löydät myös esimerkkejä luottamusasiakirjoista kirjoista paikallisesta kirjastostasi.
   • Lisäksi haluat ehkä käyttää ohjelmistoja tai online-ohjelmia, jotka voivat auttaa sinua. Nämä ohjelmat esittävät sinulle esimerkkikysymyksiä ja luovat vastauksiisi perustuvan luottamusasiakirjan.

5. 

   Ota yhteyttä luottamusministeriöön. Voit varmasti laatia yksinkertaisen peruutettavan luottamuksen yksin. Sinun tulisi kuitenkin ehdottomasti neuvotella kokeneen luottamusmiehen kanssa. He voivat tarkistaa asiakirjasi ja tunnistaa puuttuvan.
   • Löydä luottamus- ja kiinteistöasianajaja ottamalla yhteyttä paikalliseen tai osavaltion asianajajayhdistykseen. Pyydä lähettämistä.
   • Kutsu asianajaja ja sovi tapaaminen. Kerro heille, että sinulla on luonnos luottamusasiakirjaksi, jonka haluat heidän tarkistettavan. Kysy, kuinka paljon he veloittavat asiakirjan tarkistamisesta.

6. 

   Suorita luottamus. Sinun on allekirjoitettava luottamus notaarin edessä. Vastaavasti sinun tulee lisätä notaarin kortti asiakirjan alaosaan. Etsi verkossa sopiva lohko.
   • Löydät notaarin läänin oikeustalosta, kaupungin toimistosta tai enintään suurista pankeista. Ota mukaasi riittävä henkilötodistus, kuten voimassa oleva ajokortti tai passi.
   • Sinun tulisi myös allekirjoittaa luottamus todistajan edessä, joka ei voi olla edunsaaja. Kysy asianajajalta valtiosi tarkat lakivaatimukset.

7. 

   Nimetä omaisuus uudelleen. Luottamustoiminnassa on oltava omaisuuserä, joka sisältyy trustiin. Tämä tarkoittaa, että pidät varat omaisuudenhoitajasi asemassa. Voit esimerkiksi siirtää kiinteistöjä "Michael Jonesille, Michael Jones Revocable Living Trustin edunvalvojalle, päivätty 11. huhtikuuta 2017". Kirjaa uusi teko läänin kirjaajan toimistoon.
   • Joillakin varoilla ei ole otsikkoa. Voit kuitenkin siirtää rahoitusvälineitä uudelle tilille, jonka omistaa trust.
   • Muiden omaisuuserien osalta voit laatia "Nimettömän aineellisen omaisuuden luovutus" ja sisällyttää sen luottamukseesi. Sinun tulisi myös luoda aikataulu ja luetella kaikki siinä olevat varat. Liitä aikataulu luottamusasiakirjaasi.

Osa 3/3: Mielesi muuttaminen

1. 

   Poista omaisuus luottamuksesta. Peruutettavan luotettavuuden avulla voit helposti poistaa omaisuuden, jos et enää halua sisällyttää sitä. Sinun tulisi nimetä omaisuus uudelleen omaan nimeäsi.
   • Mitään omaisuutta, joka ei ole kuoleman aikana luottamuksellinen, ei voida siirtää kenellekään luottamuksen kautta. Se kuitenkin siirretään nyt tahdollasi tai suolistolakeilla, jos sinulla ei ole tahtoa.
   • Sinun tulisi myös poistaa omaisuus luottamuksen liitteenä olevasta aikataulusta. Luottamuksesi tulisi olla sellainen, ettei sinun tarvitse laatia muutosta.

2. 

   Muuta luottamusta. Sinun on muutettava luottamustasi, jos haluat vaihtaa edunsaajaa, nimetä toisen seuraajan edunvalvojan tai nimetä toisen edustajan tekemään päätöksiä, kun olet työkyvytön. Jos lisäät omaisuutta, sinun on ehkä lisättävä muutos (paitsi jos omaisuus menee samalle henkilölle, jolle olet jättänyt kaikki omaisuuden). Luottamusmuutokset on helppo laatia, mutta muista seuraavat asiat:
   • Tunnista luottamus, jota muutat. Tunnista nimi ja päivämäärä.
   • Ilmoita myös luottamus, joka antaa sinulle mahdollisuuden muuttaa.
   • Liitä aina lausunto siitä, että aiot muun luottamuksen pysyä voimassa. Voit esimerkiksi kirjoittaa: "Kaikissa muissa suhteissa luottamus pysyy muuttumattomana."
   • Suorita luottamusmuutos samoilla muodollisuuksilla, jotka teit alkuperäisen luottamuksen yhteydessä.

3. 

   Peruuta luottamus. Haluat ehkä päästä eroon koko luottamuksesta. Ajattele huolellisesti ennen kuin teet tämän. Älä peruuta, jos haluat vain muuttaa. Yleisiä syitä luottamuksen peruuttamiseen ovat avioero tai laajamittaiset muutokset.
   • Sinun on peruutettava luottamuksesi allekirjoittamalla ja päiväyksellä. Löydä malleja verkosta tai ota yhteyttä kiinteistöasianajajaan.
   • Muista siirtää kaikki omaisuus itseltäsi edunvalvojana itsellesi. Tämä tarkoittaa, että sinun on vaihdettava omaisuus uudelleen. Sinun tulisi esimerkiksi suorittaa vaatimus, jolla kiinteistö siirretään luottamuksesta takaisin sinulle.

4. 

   Päätä mitä haluat tehdä omaisuudellesi. Jos poistat omaisuuden luottamuksesta tai peruutat luottamuksen kokonaan, sinun on päätettävä, mitä haluat tehdä omaisuudellesi. Peruutettava luottamus ei ole hyvä korvike testamentille, ja sinun pitäisi todennäköisesti laatia testamentti, jos tämä oli aikomuksesi. Jos et, et voi hallita, kuka saa omaisuutesi, kun kuolet.

Yhteisökysymykset ja vastaukset

Mihin uusi asiakirja tehdään?

Teet asiakirjan läänin kirjaajan toimistossa.

Nimeetäänkö kaikki pankkitilit, sijoitukset ja kiinteistöt uudelleen, kun RLT kirjataan?

Ei. Sinun on vaihdettava varat oikein. Luottamuksen kirjaaminen (jota ei vaadita useimmissa paikoissa) ei uudelleenkäytä varoja.

Voiko peruutettava elävä luottamus vallata jo olemassa olevan tahdon?

Tavallaan. Kun siirrät omaisuuttasi peruutettavaan asumistarpeeseesi, ne eivät enää ole osa omaisuuttasi. Siksi ei ole mitään sinun tahtosi siirtoa testamentin aikana. Jos sinulla on sekä tahtoa että luottamusta, sinun tulee tavata asianajaja keskustelemaan siitä, miten voit yhdenmukaistaa nämä kaksi asiakirjaa.

Voinko saada kaksi huoltajaa samanaikaisesti?

Voit, mutta sinun on harkittava, onko se hyvä idea. Edunvalvojat voivat olla eri mieltä, ja kukin perii maksun palveluistaan.

Sisältyykö luottamussopimus viimeinen tahto ja testamentti?

Peruutettava luottamus on itsenäinen oikeudellinen asiakirja, joka näennäisesti toimii tahdon korvikkeena. Avain sen varmistamiseksi, että omaisuutesi siirtyy testamentin ulkopuolelle, on omaisuuden uusiminen palautettavan luottamuksen nimissä. Viimeinen tahto ja testamentti olisi aina luotava yhdessä peruutettavan kohteen kanssa, jotta voidaan puuttua niihin varoihin, jotka saattavat kulkea testamentin sisällä.