Kirjoittaja:
Marcus Baldwin
Luomispäivä:
18 Kesäkuu 2021
Päivityspäivä:
14 Saattaa 2024
Sisältö
Muut osiotOpit luomaan vuosibudjetin Excel-laskentataulukkoon, joka on herkkä monille tuloverolaskennan A eriteltyille vähennyksille, samoin kuin pienyrityksen Aikataulu C (jota sovelletaan nykyään moniin ihmisiin). Mukana oleva esimerkki on suunniteltu ensisijaisesti puolieläkkeellä olevalle pariskunnalle, molemmat työskentelevät; Se sisältää siten nuorempien ja ikääntyneiden kansalaisten tilit, jotka liittyvät heidän sisällyttämiseensä ja vähennyksiin heidän vuotuisissa 1040- ja valtion veroilmoituksissaan. Jos noudatat alla olevia vaiheita budjettisi asettamiseksi, voit säätää syötteitä tarpeidesi mukaan ja luoda suunnitelman, joka sopii juuri sinun tapaukseesi.
Askeleet
Avaa Excel. Kaksoisnapsauta telakan vihreää X-kirjainta tai avaa Applications-kansio ja sitten Microsoft Office -kansio, ennen kuin napsautat Excel-painiketta.
Avaa uusi työkirja. Nimeä ylimmän vasemmanpuoleisen laskentataulukon nimi "Actuals".
Kirjoita soluun B1 päivämäärä 01/31/16 tai kuluva vuosi, jos muu kuin 2015.
Valitse solualue B1: M1. Tehdä Muokata > Täyttää > SarjaRivien päivämäärä > Kuukausi > Vaihe_arvo 1 > OK
Valitse sarakkeet B: N, napsauta hiiren kakkospainikkeella ja paina "Alusta solut". Valitse Numero-välilehden Mukautettu-vaihtoehto. Valitse $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 sarakkeen leveydellä 1.
Valitse alue B1: N1, napsauta hiiren kakkospainikkeella ja paina "Alusta solut".". Valitse Numero-välilehden" Mukautettu "-vaihtoehto. Valitse mmmm.
Syötä soluun N1 etiketti Päivälleen vuosi.
Syötä soluun N4 kaava = summa (B4: M4). Sitten Muokkaa> Kopioi kaava ja Muokkaa> Liitä se solualueelle N4: N110.
Kirjoita seuraavat tunnisteet soluihin A1: A110. Niiden tulisi kattaa kaikki tarvitsemasi budjettikohdat:
- VUOSITTAINEN BUDJETTI
- TULO:
- Lähde 1 - nettopalkka (t), pl. verot, 401 000, jne.
- Lähde 2 - Luottotulo
- Lähde 3 - osinkotuotot
- Lähde 4 - Korkotuotot, säästöt pois lukien
- Lähde 5 - Aikataulu C: n tulot
- Lähde 6 - kodin vuokratulot
- Lähde 7 - Muut tuotot sijoituksista / muut
- Jälleenrahoituksen (REFI) lainan kuitti
- Muut Tulot (pihamyynti jne.)
- Muut rahat myytävät varat
- Muut käteiserinä myytävät varat
- Lahjat muunnettu rahaksi
- KOKONAISTULOT
- SÄÄSTÖJEN VARAUS:
- Alku saldo
- Lisää: Lähteestä 1 - nostettava 401 kt / muu
- Lisää: Säännölliset ja muut säästöt
- Vähennys: Nostot (uusi luottamus: hankinta, kodin myynti)
- Lisää: korko ansaittu
- Vähennys: Palkkiot ja maksut
- Loppusaldo
- PERIAATE ja VAIHTOEHDOT:
- Luottotase
- Ei voi nostaa 401 kt / eläkesaldo
- Muut "koskemattomat" päävarat
- Optio-oikeudet, käyttämättömät, arviolta markkina-arvoon
- PERIAATE YHTEENSÄ ja VAIHTOEHDOT
- TALLENNUKSET YHTEENSÄ, PÄÄOMA ja VAIHTOEHDOT
- Oman pääoman lisäykset ja kulut:
- Etusivu - Asuntolainakorot / vuokrat, ilman REFI int.
- Etusivu - Oma pääoma, korjaukset ja parannukset, ilman REFI Princ.
- Uusiminen
- Katto
- Ajotieltä
- Koti - Huolto
- Pihanhoito ja vesikourut
- Viemäriputkien huolto
- Koti- Kiinteistövero
- Kotivakuutus
- Etusivu - Muut asuntolainaan liittyvät Exp.
- Etusivu - Vuokraosien parannukset ja korjaukset
- Etusivu - Vuokra-osien ylläpito
- Etusivu - Vuokra-osaisuuden kiinteistövero
- Etusivu - Vuokravakuutus
- Etusivu - Vuokraosuus - Muut kulut
- Automaattinen maksu - korot
- Automaattinen maksu (t) - Oma pääoma
- Autovakuutus elintarvikkeilla
- Autokaasu - päivittäistavarakaupalla
- Auto Oil & Maint. w / GroceriesTransport
- Autokorjaamot elintarvikkeilla
- Automaattinen lisenssi, maksut, rekisteröintikulut
- Automaattinen poistot / vanhentuminen
- Järjestelmät: Macit, puhelin, TV, tulostimen musteet ja valmistajat
- Sys: Ohjelmisto- ja laitteistopääoma
- Sys: Muut tekniset tarvikkeet
- Sys: Poisto / vanhentuminen
- Tarvikkeet
- Ruokakaupat, Rx ja ruokatavarat (ei vähennyskelpoisia)
- Liikkuvat kulut
- Luottokortti - Korkomaksut
- Pitkäaikaiset lainojen takaisinmaksut, esim. Educatnl. Princ.
- Pitkäaikaiset lainojen takaisinmaksut, korot
- Lyhytaikaiset lainojen takaisinmaksut, päämies
- Lyhytaikaiset lainojen takaisinmaksut, korot
- Apuohjelmat: Jätteet ja kierrätys
- Apuohjelmat: Kaasu ja sähkö
- Apuohjelmat: Vesi
- Lääketiede: Kuljetus, testit ja menettelyt
- Hammaslääketiede: Sisältää kuljetuksen
- Visio ja silmälasit, kuljetus / kuljetus
- Kroonisten sairauksien neuvonta, kuljetus / kuljetus
- Lakipalkkiot / säilyttäjä jne.
- Muut professnl-palkkiot, jäsenmaksut, tilaukset, Mmbrshps
- Ura- / ammattikirjasto + / tai ohjelmisto, apuvälineet
- Koulutuskulut korvaamattomat
- Lahjoitukset: kirkko ja muut verovähennyskelpoiset
- Lahjoitukset: Vähennyskelvoton
- Lahjat
- Aikataulu. C - Kirjanpito / kirjanpito
- Aikataulu. C - Palkanlaskukulut
- Aikataulu. C - Tuotanto ja Pkg’g-kulut ... tai
- Aikataulu. C - COGS & Supplies Inventory Exp.
- Aikataulu. C - UPS / rahti / S & H ja postimaksut
- Aikataulu. C - Järjestelmänvalvoja-, järjestelmä- ja viestintäkulut
- Aikataulu. C - Mktg / myynninedistämis- / myyntikulut
- Aikataulu. C - Ateria- ja viihdekulut
- Aikataulu. C - matkakulut
- Aikataulu. C - Tilojen ylläpitokustannukset
- Aikataulu. C - lisenssit, palkkiot, rekisteröintikulut
- Aikataulu. C - Muut Internet-kulut
- Aikataulu. C - Muut kulut
- Muut verovähennyskelpoiset kulut
- Muut vähennyskelvottomat kulut
- Sekalaiset kulut (= tarvikkeet?)
- Oman pääoman lisäykset ja kulut:
- VUOSITALOUSARVION TARKISTUS:
- Käteinen käteisellä: YLI (LYHYT), alkusaldo
- Kokonaistulot
- VÄHEMMÄ: Säännöllinen säästöosuus
- LISÄÄ: Nostot säästöistä (paitsi uusi koti)
- VÄHEMMÄ: Oman pääoman lisäykset ja kulut
- Käteinen käteisellä: YLI (LYHYT), loppusaldo
- (Huomaa: jos olet LYHYESTI budjettiasi kohden, sinun on käytettävä vähemmän, hankittava laina ja / tai ansaittava enemmän rahaa.)
Suorita matematiikka. Seuraa tammikuun alaohjeita siitä, lisätäänkö kaikki alaosassa olevat kohteet (kuten TULOT tai SÄÄSTÖT) vai vähennetäänkö ne. Tuo sitten alaosuuden kokonaismäärä tai rivikohta alas VUOSITALOUSARVION UUDELLEENKERTAAMISEN alaosaan ja lisää tai vähennä vastaavasti - varo, jotkut perutaan Säästöistä, koska osuudet säästöistä ovat vähennyksiä käteisestä ja säästöistä nostaminen lisää rahaa kädessä.
Kopioi tammikuun kaavat sarakkeisiin C: N.
Napsauta Muokkaa> Siirrä tai Kopioi taulukko. Kun sinulla on kopio, vaihda se uudelleen Budget. Tee jälleen yksi kopio Todellisesta arkista ja nimeä se OVER (LYHYT). Vähennä todelliset tiedot budjetista saavuttaaksesi OVER (LYHYT) napsauttamalla OVER (LYHYT) -solua B4 ja kirjoittamalla kaava = Budjetti! B4-Tosiasiat! B4.
Kopioi ja liitä kaava solusta B4 solualueeseen B4: N110. Tyhjennä mahdollisesti lisäämäsi tyhjät rivit, jotta et pääse sotkuisiin nolliin.
- Muista, että jos lisäät tai poistat rivirivin Toteutuneet tai Budjetti -kohdassa, sinun on lisättävä tai poistettava sama rivi myös molemmissa kahdessa muussa taulukossa ja mukautettava kaava (t) vastaavasti.
Harkitse tämän esimerkin muistiinpanoja:
- Tämä pariskunta / perhe saa vähintään yhden palkan, todennäköisemmin vähintään 2.
- Heillä on myös lisäluottamus heille.
- Heillä on muita investointeja ja ne ovat melko säästäviä.
- He omistavat pienyrityksen, jonka he ilmoittavat lomakkeen 1040 luettelosta C.
- He omistavat oman kodin ja vuokraavat huoneen myös tulojensa täydentämiseksi. vuokralainen tekee myös kotityötä ja ruoanlaittoa jne. käteisvuokran sijasta.
- He ovat hiljattain jälleenrahoittaneet kotinsa hyödyntääkseen alhaiset korot ja tekemään uudistuksia, ajotieltä uudelleen ja kiinnittäneet katon.
- Refi ei kuitenkaan ollut niin paljon kuin he halusivat, joten heillä on ollut pihamyyntiä ja myydään myös joitain vapaa-ajan ajoneuvoja ja nuoruuden omaisuutta - he ovat puoli-eläkkeellä - ja he myivät myös toisen kahdesta autostaan. He joko ostavat pienemmän kodin tai jäävät eläkkeelle vanhempien yhteisöön - he eivät ole vielä päättäneet kumpi.
- Heille on kuitenkin rakennettu kohtuullinen eläkkeelle jäävä "pesämuna", josta he haluavat välttää nostamista niin kauan kuin mahdollista.
- Joten nyt yksi heistä maksaa ystävälle kuljettaa hänet lääkäri- ja hammaslääkärin vastaanotolle, ruokaostoksille jne., Ja tämä kaikki tehtiin mittarilukeman perusteella, ja korjauskustannukset, vakuutukset ja maksut jne.
- Vaikka hänen aviomiehensä työskenteli ja auttoi häntä pienyrityksen johtamisessa, hän palasi takaisin kouluun, ja hänen on aloitettava takaisin opintolainan takaisin tänä vuonna. Hänen työnantajansa kattoi suurimman osan tekstien ja koulutustarvikkeiden kustannuksista, mutta ei ostamansa kannettavan tietokoneen tai koti-PC: n, jota hän käyttää myös kotiliiketoiminnassaan, ja pitää urakirjastoa ja muita ammatillisia ohjelmistoja (jotka ovat vähennyskelpoisia korvauksen yläpuolella) työnantaja).
- Pariskunnalla on tiettyjä lääketieteellisiä, visuaalisia ja muita fysiologisia kysymyksiä - kaikki vähennyskelpoiset sekä kuljetus toimistoihin ja toimistoihin.
- Pari on aktiivinen poliittisesti, mutta nämä menot eivät ole vähennyskelpoisia useimmissa tapauksissa.
- Pari tarvitsee apua pienyritysten kirjanpidossa ja kirjanpidossa, ja he ovat myös palkanneet osa-aikaisen tuotantoavustajan, joten he tarvitsivat apua selviytyäkseen myös kaikista palkka-, vakuutus- ja henkilöstöasioista.
- Uusi yritys toimii osittain Internetissä kehitteillä olevan verkkosivuston kautta "kertamaksusta", joka on vähennyskelpoinen.
- He aikovat käyttää Exceliä budjetoimaan sekä liiketoimintaansa että henkilökohtaiseen taloudelliseen toimintaansa kopioimalla nämä tilit toiseen ja kolmanteen laskentataulukkoon. Vasemmanpuoleisin välilehti tai laskentataulukko sisältää Todellinen määrät, keskimmäinen laskentataulukko sisältää Talousarvio määrät, ja oikeanpuoleisin laskentataulukko laskee eron YLI ALLE) määrät. Tämän työkirjan, kassavirta-laskentataulukon, taseen ja tuloslaskelman avulla heillä on tarvittavat raportit, jotta he eivät vain pysyisi liiketoimintansa kärjessä, vaan myös ottavat kaikki verolomakkeissa tehdyt vähennykset, joihin he ovat laillisesti oikeutettuja. oikeutettuja, kunhan ne pitävät asiakirjaansa, kirjanpitoa ja kuittejaan hyvässä järjestyksessä.
- Huomaa, että koska tämä asiakirja on tarkoitettu puolivälissä eläkkeelle siirtyville, se sisältää monia veroeriä, joita joutuvat kohtaamaan muut ihmiset, joiden takana on vähemmän vuosia (mutta joista saattaa puuttua valtava erä, kuten päivähoito), sekä osoite monet vanhusten huolet.
- Seuraava on puoli-eläkkeellä olevan pariskunnan budjetti. Huomaa, että kohteilla, joilla on alkusaldo ja loppusaldo, alkusaldo siirretään oikeanpuoleiseen YTD-sarakkeeseen, joka muuten summautuu, lukuun ottamatta Loppusaldo-riviä, joka laskee yhteen pystysuunnassa. Enimmäkseen Vuosi päivämäärä -sarakkeessa on yhteenveto vaakasuunnassa. Kuukaudet huhtikuusta lokakuuhun on täytetty, mutta piilotettu.
Yhteisökysymykset ja vastaukset
Kuinka sarakkeeseen lisätään ja vähennetään?
Valitse sarake, johon haluat näyttää vastauksen. Napsauta kyseistä saraketta. Tiedä, mitkä solut sisältävät kohteita, jotka haluat lisätä tai vähentää. Esimerkki: Haluat lisätä numerot kohtiin D10, D11 ja D12 ja näyttää ne D13: ssa. Napsauta D13. Syötä sitten: "= D10 + D11 + D12" (ilman lainausmerkkejä, mutta yhtäläisyysmerkillä). D13 näyttää vastauksen. Suurempiin sarakkeisiin (tai riveihin) voit kirjoittaa "= summa (D11: D13)" Kaksoispiste (:) tarkoittaa kaikkia kyseisen alueen soluja, joten käsket Exceliä lisäämään kaikki solut D11: stä D13: een. Jos D11 vähennetään D10: stä, kaava olisi "= D10-D11". Jälleen kerran muista sisällyttää tasa-arvo.
Vinkkejä
- Se auttaa sinua saamaan lainojen takaisinmaksuaulukot otetuista lainoista tai maksuista suorittamallasi korko-osuudella. Löydät myös tietoja lainan lyhennyksestä Excelissä artikkelista Valmistele lyhennysaikataulu Excelissä.
- Voit halutessasi listata bruttopalkkasi ja kaikki sen vähennykset, etenkin. jos sinulla on suuria vähennyskelpoisia työntekijöiden maksuja yrityksen terveydenhoitosuunnitelmaan jne., tai haluat seurata tiettyjä muita maksuja / maksuja / pidätyksiä jne. tai ehkä työnantajan korvauksia koulukuluista, univormuista jne.
- COGS = Myytyjen tavaroiden hinta = Varaston alku + Ostot = Käytettävissä oleva kokonaismäärä, Vähemmän: Loppuvarasto = Myytyjen tavaroiden kustannukset yksikkötyyppeittäin, ts. Erillistä kirjanpitoa pidetään kunkin yksikkötyypin ostojen, varastojen ja COG: iden seuraamiseksi, ellei se ole on työjärjestysprosessi. Rahdinkuljetus lisätään COGS: ään ja arvioidaan myyntituotot (kun myyntituoton korvaus on arvioitu) ja palautetaan COGS: ään, jos CPA niin kehottaa, riippuen kokemuksestasi tuotoilla. Rahti on osa aloitusvaraston kustannuksia, jos sinä, ostaja, otat sen vastaan. Alennukset otetuista ehdoista, kuten "2% 10 päivää, netto 30", vähennetään vain, jos kokonaiskustannukset näkyvät Aloitusvarastossa (et halua laskea tehtyjä alennuksia kaksinkertaisesti - jotkut yritykset näyttävät sen pikemminkin Rahoitus-osiossa. kuin Kustannukset-osio, koska se on kassavirran johtajan päätös). Valmistettujen tavaroiden kustannukset koostuvat raaka-aineiden, valmistusprosessin ja valmiiden tuotteiden varastojen seurannasta, mahdollisesti jakamalla suoraa ja epäsuoraa työvoimaa, yleiskustannuksia jne. - katso äskettäin Kustannuslaskentateksti ja / tai ota luokka ja / tai pyydä kirjanpitäjääsi / CPA: ta asettamaan prosessi ja tilit puolestasi.
- Haluat ehkä jakaa myös seuraavat kulut:
- Reseptit / korvaukset - omavastuu
- Univormut ja kuivapesu - omavastuu
- Pesula / kuivapesu - vähennyskelvoton
Joka päivä wikiHow'ssa työskentelemme ahkerasti antaaksemme sinulle pääsyn ohjeisiin ja tietoihin, jotka auttavat sinua elämään parempaa elämää, riippumatta siitä, pitävätkö sinut turvallisempana, terveellisempänä tai hyvinvointina. Nykyisten kansanterveys- ja talouskriisien aikana, kun maailma muuttuu dramaattisesti ja me kaikki opimme ja sopeudumme päivittäisen elämän muutoksiin, ihmiset tarvitsevat wikiHow'ta enemmän kuin koskaan. Tuesi auttaa wikiHow'ta luomaan syvällisempiä kuvitettuja artikkeleita ja videoita ja jakamaan luotettavan opetussisällömme miljoonille ihmisille ympäri maailmaa. Harkitse osallistumista wikiHow: hon tänään.
