Sisältö

• Askeleet

Pankkityöntekijän päätehtävät ovat asiakkaiden luottamuksen voittaminen ja tehokkaiden taloushallintaratkaisujen tarjoaminen. Jos näin on, sinun on ymmärrettävä kaikki ammatin näkökohdat ja heijastettava kuva ammattimaisuudesta ja etiikasta sen lisäksi, että omistaudut vastuusi. Opi kehittämään näitä piirteitä ja urasi onnistuu yhä paremmin!

Askeleet

Osa 1/4: Pankkiuran aloittamiseen valmistautuminen

1. 

   Tee hyvä yliopisto. Jokaisen, joka aikoo työskennellä pankin työntekijänä, on mentävä kauppakorkeakouluun, kirjanpitoon, taloustieteeseen tai vastaavaan. Toisaalta auttaa myös ylimääräinen taito ja koulutus, kuten erikoistuminen markkinointiin ja niin edelleen. Mieti, mitä haluat opiskella, jos aiot osallistua kilpailuihin ja valintaprosesseihin pankeille ja rahoituslaitoksille tulevaisuudessa.

2. 

   
   
   Saada kokemusta. Sinulla voi olla mahdollisuus suorittaa työharjoittelu tai jopa työskennellä osa-aikaisesti pankin työntekijänä yliopiston aikana. Hyödynnä kaikkia mahdollisuuksia, myös maksamattomat mahdollisuudet, ja pidä kaikkea oppimisena ja myötävaikuttavana tulevaisuuteesi. Tällä on merkitystä valintaprosesseissa, koska se osoittaa kiinnostuksesi ja taitosi aiheeseen. Pysy kuulolla kaikesta, mitä ilmoituksissa ja mainoksissa tulee esiin yliopistossa.

3. 

   
   
   Hae ammattitodistuksia. Se ei ole pakollista, mutta monet yritykset lisäävät uskottavuutta työnhakijoille, joilla on todistuksia tietyillä opetussuunnitelman alueilla. Brasilian pankkiliiton (Febraban) ja Anepsin sertifikaatit ovat kaksi hyvää esimerkkiä Brasilian pankkiireille. Käy Febrabanin verkkosivustolla saadaksesi lisätietoja aiheesta ja siitä, onko se jotain, josta olet kiinnostunut hankkimaan.

4. 

   
   
   Etsi pankkitöitä. Valmistuttuasi yliopistosta ja hankkimasi haluamasi sertifikaatit, voit alkaa virallisesti hakea työpaikkoja. Ole valmis aloittamaan perustasolla, kassana, ennen kuin siirryt korkeammalle tasolle kokemuksen hankkiessasi. Tässä prosessissa pystyt osoittamaan ihmissuhdetaidot ja todistamaan ammatilliset ominaisuudet.

Osa 2/4: Ammatin yksityiskohtainen opiskelu

1. 

   Tutustu päivittäisiin tuotteisiisi ja palveluihisi. Jokaisella pankilla on velvollisuus tietää, minkä tyyppisiä tilejä, kortteja ja palveluja pankkisi tarjoaa yleisölle. Huolehdit asiakkaiden rahoista ja siksi sinun on annettava kaikille luotettavuuden tunne. Ole myös tietoinen tehtäviesi yksityiskohdista ja seuraa päivittäin auttamiesi ihmisten profiileja, kunnes opit olemaan ketterä ja tehokas samanaikaisesti.
   • Opit vähän kaikesta koulutusvaiheessa, mutta tarkista aika ajoin tiedot (etenkin harvemmin tarjoamiesi tuotteiden ja palvelujen suhteen).

2. 

   Sopeudu jokaiselle palvelemallesi asiakkaalle. Älä yritä vakuuttaa asiakasta palkkaamaan mahdollisimman monta tuotetta tai palvelua. Sinun on luotava luottamus- ja kärsivällisyyssuhde yleisöön, jotta voit vastata jokaisen tarpeisiin näyttämättä vaatimattomalta myyjältä. Osoita kiinnostusta toistensa työ- ja henkilökohtaiseen elämään, myös suhteessa lyhyen ja pitkän aikavälin taloudellisiin tavoitteisiin, ja luo henkilökohtaisia ​​palveluja. Ajan myötä saat hyviä palkintoja ja edistyt urallasi.
   • Voit esimerkiksi ehdottaa, että nuori asiakas avaa säästötilin, joka auttaa heitä säästämään rahaa vähitellen, ja myös tekemään luottokortin, jolla heillä on kasvava ostovoima. Älä yritä "myydä kalojasi", mutta selitä, että kaikki johtaa kauan odotettuun taloudelliseen vakauteen.
   • Ota tarvittaessa huomioon sijoituspäälliköt, rahoitussuunnittelijat ja muut pankin asiantuntijat. Älä unohda, että olet vastuussa pankkituotteiden ja -palvelujen sekä koko prosessiin osallistuvan henkilöstön koordinoinnista.

3. 

   Tarjoa asiakkaille vaihtoehtoja. Yritä aina tarjota vähintään kaksi erilaista toimintatapaa kunkin asiakkaan taloudellisiin ongelmiin. Voit antaa yksilöllisemmän ja yksilöllisemmän kohtelun jokaiselle henkilölle ja lisäksi luoda hyvät suhteet yleisöön. Luettele näiden mahdollisuuksien edut ja haitat ja tee paras ammatillinen ehdotuksesi.
   • Esimerkiksi: kuvitelkaa, että asiakas haluaa säästää rahaa erillisellä tilillä; Tarjoa hänelle kaikki tilivaihtoehdot perinteisistä säästöistä toiseen, sijoituspainotteisempaan tyyppiin. Selitä kukin vaihtoehto henkilön tavoitteen mukaan.

4. 

   Opi ratkaisemaan yleisiä ongelmia. Sinun on ratkaistava useita kurkkuja pankkitöissäsi. Joten, opi tutkimaan kutakin yksittäistä tilannetta, saavuttamaan diagnoosi, ajattelemaan parasta mahdollista toimintatapaa ja ratkaisemaan yleisimmät ongelmat hetkessä. Tämä on yksi alan hyvän ammattilaisen perustoista.
   • Esimerkiksi asiakkaat voivat soittaa sinulle melkein joka päivä tiedustellakseen tiettyjä tileilleen saamiaan maksuja. Ole aina valmis poistamaan kaikki epäilyt ja ehdottamaan ratkaisuja ja vaihtoehtoja kaikille, jotka eivät ole tyytyväisiä tilanteeseen.

5. 

   Etsi aina uusia oppimismahdollisuuksia. Älä lopeta oppimista vain siksi, että harjoittelujaksosi on ohi. Etsikää jatkuvasti uusia mahdollisuuksia tutustua työhön, asiakkaisiin ja koko pankkialaan. Tee tavaksi lukea uutisia ja artikkeleita julkaisuista, jotka laajentavat tietosi.
   • Monet pankit tarjoavat työpajoja, luentoja ja muita mahdollisuuksia työntekijöilleen. Nauti niistä kaikista, varsinkin jos ne ovat ilmaisia ​​tai halpoja.
   • On myös mahdollista etsiä näitä mahdollisuuksia Internetistä, kuten etäopintoja.

Osa 3/4: Oikean ajattelutavan oppiminen

1. 

   Ole ammattilainen. Paljon enemmän kuin laadukkaat palvelut, asiakkaat odottavat ensinnäkin pankkiirilta esimerkiksi ammattitaitoa ja luotettavuutta. Se on ymmärrettävää, koska he hoitavat ihmisten rahaa. Ole aina hyvin pukeutunut, pistä kaunis hymy kasvoillesi ja ole kohtelias kaikille. Älä anna henkilökohtaisten ongelmiesi vaikuttaa työsi toimintaan, vaikka päivä olisi rankka.

2. 

   Ole pääsy. Monet ihmiset pitävät talouttaan hyvin henkilökohtaisena asiana. Siksi sinun on oltava tavoitettavissa ja aina valmis tekemään kaikkesi huolehtiakseen asiakkaidesi rahoista ilman sotkua. Tutki jokaisen taloudellista historiaa ja ole tietysti aina ystävällinen.
   • Älä pakota tuotteita ja palveluita, joita pankki tarjoaa kurkustasi asiakkaille. He ovat vain vihaisia ​​ja turhautuneita.
   • Jotkut asiakkaat saattavat haluta keskustella kanssasi henkilökohtaisemmista asioista. Mene eteenpäin! Käytä tilaisuutta oppia tuntemaan ihmiset, joiden kanssa olet tekemisissä, paremmin ja jopa puhua heidän kiinnostuksen kohteet.

3. 

   Kunnioita asiakastietojen luottamuksellisuutta. Tiedätkö mitä kaikki onko menestyvillä pankeilla yhteistä? He huolehtivat jokaisen asiakkaan taloudellisista ja henkilökohtaisista tiedoista. Koska teidän tehtävänne on hallita ihmisten elämän tätä näkökohtaa, noudata samaa maksimiä ja kunnioita tietojen luottamuksellisuutta. Muussa tapauksessa ole valmis kohtaamaan vakavia oikeudellisia seurauksia.

4. 

   Katsella. Sinun on oltava tarkkaavainen kaikkien asiakkaiden raporttien yksityiskohtien suhteen, ennen kuin annat suosituksia. Jopa pienet väärinkäsitykset tai yksinkertaisesti väärin tulkitut tiedot voivat aiheuttaa lumivyöryä virheistä ja ongelmista. Kuvittele, jos henkilö menettää kaikki säästämänsä rahat laskuvirheen vuoksi!
   • Tarkista ja tarkista epäilemäsi tiedot. Myös asiakkaat seuraavat.

5. 

   Opi olemaan luova. Kaikki tilityypit eivät ole ihanteellisia asiakkaille. Pankin työntekijänä sinun tulisi auttaa jokaista henkilöä valitsemaan, mitkä tuotteet tai palvelut vuokrataan pankista. Ole aina valmis tekemään tiettyjä muutoksia tileihin, kortteihin jne. huollon aikana.
   • Sinun ei tietenkään pitäisi kiertää pankkisääntöjä vain luovuuden vuoksi.Tämä aiheuttaa irtisanomisen ja oikeudellisten komplikaatioiden riskin.

6. 

   Ole rehellinen. Kaikkien asiakkaiden on oltava tietoisia pankkitapahtumiensa yksityiskohdista. Selitä kustakin tuotteesta tai palvelusta perittävät maksut ja korot jo ennen sopimuksen allekirjoittamista. Ja ei riitä, että kerrot totuuden: et myöskään saa jättää pois tärkeitä tietoja. Rehellisyyden puute on yksi suurimmista ongelmista, joita monilla ihmisillä on pankkitoiminnassa.
   • Sinun on oltava vastuullinen ja tunnustettava virheesi suhteessa työhösi. Asiakkaat voivat jopa antaa anteeksi nämä liput, kun on rehellisyyttä.

Osa 4/4: Yhä ammattimaisemmaksi tuleminen

1. 

   Tunnista alueet, joissa sinun on parannettava. Pysähdy silloin tällöin, esimerkiksi kerran viikossa tai kuukaudessa, ja pohdi palveluidesi laatua. Ajattele edellä lueteltuja kriteereitä ja suorituskykyäsi kokonaisuutena. Onko sinulla epäilyksiä? Annoitko henkilökohtaisten ongelmiesi häiritä ammattietiikkaasi? Myönnä nämä virheet ja tee parhaansa korjata itsesi.
   • Pohdi tilanteita, joissa asiakkaat ovat vaihtaneet pankkisi kilpailijaksi. Yritä ymmärtää, miksi he päättivät vaihtaa. Pystyikö se siitä, ettet pystynyt ratkaisemaan tiettyä ongelmaa?

2. 

   Seuraa markkinoiden trendejä. Rahoitusmaailma kehittyy jatkuvasti. Pankin työntekijänä toinen tehtävistäsi on seurata näitä muutoksia ja pysyä ajan tasalla kaikesta, mitä tapahtuu Brasiliassa ja muualla maailmassa. Vasta sitten voit ehdottaa toimintalinjoja asiakkaillesi markkinoiden mukaan. Ole varovainen, koska pienin virhe voi olla erittäin kallista kaikille asianosaisille.
   • Pysy ajan tasalla tekniikan kehityksestä, koska tämä on alue, joka muuttuu eniten ja vaikuttaa finanssialalle. Aina olla yksi askel asiakkaita itse.

3. 

   Rakenna uskollinen asiakaskunta. Jokainen pankki tarvitsee vanhoja ja uusia asiakkaita voittoaan. Tässä mielessä yrityksen maine tekee kaiken eron. Pankin työntekijänä sinun tulee aina tehdä parhaansa saadaksesi ihmiset toimistoon ja sieltä pois toimistosta. Heille ja muille on tärkeää luoda hyvä suhde kaikkiin.

4. 

   Osallistu aktiivisesti yhteisöön. Jokainen asiakas haluaa tietää, että heidän luotettu pankkinsä on osa yhteisöä. Osallistu kansalaisjärjestöihin, hyväntekeväisyystapahtumiin ja niin edelleen. Ei vain luoda vahvempia siteitä ihmisten kanssa, mutta voit myös avata uusia ammattiovia.

5. 

   Ota se askeleen pidemmälle. Pankkitoiminta on aina kyllästynyt ihmisistä. Siksi sinun on aina mentävä pidemmälle erottaaksesi positiivisesti suhteessa muihin. Tarjoa räätälöityjä palveluja asiakkaille, opi ratkaisemaan mahdolliset ristiriidat ja ole luova tapa kohdella aika ajoin esiintyviä kurkkuja (kuten yllä olevissa vinkeissä selitetään). Osoita yleensä, että olet valmis omistautumaan enemmän kuin kilpailijasi.
   • Soita asiakkaille henkilökohtaisesti, kun huomaat epäilyttävää toimintaa heidän tileillään. Sano, että ei ole syytä huoleen ja että hoidat kaiken.